Не попадитесь кредитным мошенникам

Не попадитесь кредитным мошенникам

Оформляя займы в микрофинансовых организациях или банках, не столкнитесь с фактами мошенничества. Сегодня это не редкость, найдутся люди с недобросовестным характером, использующие удобные ситуации себе во благо. Клиенты берут деньги на покупку желаемой вещи, оплаты учебы или медикаментов. В результате появились мошенники, наживающиеся на сфере кредитования.

Среди них выделяют явных и скрытых. Последний вариант характеризуется открытым нарушением закона. Скрытый же тип подразумевает незаконное завладение деньгами, но характеризуется непростыми схемами, не под силу органам. Чтобы избежать риска воздействия мошенничества, уделите внимание обманным схемам.

1. Подделка документа

Весьма распространенная схема владения мошенников. При потере или краже паспорта злоумышленники переклеивают фото. Мошенники обращаются в МФО для получения онлайн микрозайма с подделанным документом, открывают кредит. Эта схема работает при оформлении небольшой суммы с нестрогими требованиями к клиентам со стороны МФО. Привлекая заемщиков простыми условиями финансовые компании выдают средства без проверки, что на руку играет мошенникам.

При ипотеке или автокредите такой способ не подойдет, банки относятся к проверке заемщиков серьезнее. Обокраденный человек получает уведомление о взятом микрозайме и требование оплатить деньги, которые не брал. Доказать невиновность просто, но мошенники могут иметь в своем распоряжении нечестного сотрудника компании, располагающего доступом к личной информации заемщика. Он прикладывает к делу правдивую копию паспорта, так что раскрытие дела становится затруднительным. Вывести на чистую воду поможет полиция либо внутренняя служба безопасности компании.

2. Мошенничество с картами

Финансовые компании предлагают оформить займ мгновенно при помощи банковской карточки. Для этого мошенники располагают арсеналом хищения средств:

  • подделка устройств считывания банковских карт, вмонтированных в банкоматы;
  • скриминг – на оригинальном терминале ставится дополнительное устройство ворующее данные. Остается сделать дубликат или получить деньги без носителя онлайн;
  • работа в интернете – создание сайтов для продажи товаров через карту, оплачивая корзину, человек вводит реквизиты, информация крадется, изготавливается копия карты и крадутся средства.

Не попадитесь кредитным мошенникам

3. Посредническая деятельность

Схема предполагает мимикрирование лиц под кредитных посредников — брокеров. Те гарантируют выдачу микрокредита за оплату. Мошенники представляются сотрудниками, пересыпают речь терминологией профессионалов для ввода жертвы в заблуждение. Действие схемы направлено на клиентов, плохо знакомых с особенностями работы сервисов и не осведомленных о процедуре скоринга.

Процесс оценивает платежеспособность клиента по нескольким факторам, на которые не влияют материальные взносы «левым» специалистам. Ни один оператор, получающий заявки, не влияет на рассмотрение и результат – все зависит только от скорринга.

При получении предложения на увеличение шансов получения микрокредита откажитесь. Эта схема недоказуема, жертва лишается денег окончательно.

4. Оформление кредита в магазине

По схеме мошенники ищут посетителей с желанием купить товар, но не располагающих точной суммой. Нарушители предлагают взять часть обязательств на себя, применяют психологические приемы убеждения и просят заплатить половину суммы. Вину правонарушителей доказать сложно, поскольку оригинал договора те забирают, а жертва лишается суммы.

Не попадитесь кредитным мошенникам

Для сокращения рисков действия мошенников, чтобы не стать доверчивой наивной жертвой, запоминайте правила:

  • не оплачивайте брокерам и посредникам деньги за увеличение шанса выдачи средств;
  • не предъявляйте оригиналы паспорта чужим людям;
  • не соглашайтесь на подделывание справки о доходах или с места работы;
  • не давайте информации о карте, кроме номера;
  • получая деньги, пользуйтесь оригинальными банковскими терминалами, расположенные в отделениях;
  • не уведомляйте чужих о намерении покупки;
  • онлайн-платежи совершайте через надежные проверенные сервисы – ПэйПал, Вебмани, используйте защищенное соединение браузера.

Не забудьте прочитать "Советы экспертов"